- Vaste leningen
In het onderstaand overzicht wordt een beeld geschetst van het verloop van de vaste leningenportefeuille voor het jaar 2020.
| (bedragen x € 1.000) | ||
|---|---|---|---|
Mutaties in portefeuille | Bedragen | Rente % | |
Stand per 1 januari 2020 | 93.195 | 0,474% - 4,780% | |
Nieuwe leningen | 0 | ||
Reguliere aflossingen | 18.344 | ||
Vervroegde aflossingen | 0 | ||
Stand per 31 december 2020 | 74.851 | ||
De financieringsbehoefte van de gemeente wordt bepaald door het verloop van verschillende kasstromen: liquiditeitsverloop vanuit de exploitatie, meerjarig investeringsplan, liquiditeitsverloop binnen grondexploitaties en herfinanciering van aflopende leningen.
- Kasgeldleningen
Om aan de lopende verplichtingen te kunnen voldoen zijn er in 2020 kasgeldleningen aangetrokken. De reden om een kasgeldlening aan te trekken heeft enerzijds rente technische gronden (korter is goedkoper) en anderzijds te maken met de onzekerheid met betrekking tot toekomstige gemeentelijke inkomsten en uitgaven.
(bedragen x € 1.000) | |||
Looptijd | Opgenomen bedrag | Rentepercentage | |
30-01-2020 t/m 03-03-2020 | 10.000 | -0,480% | |
3-3-2020 t/m 06-04-2020 | 7.000 | -0,475% | |
- Relatiebeheer
Met de huisbankier BNG Bank vindt periodiek overleg plaats, waarbij aandacht wordt besteed aan eventuele nieuwe ontwikkelingen. In maart 2021 heeft overleg met de BNG plaatsgevonden, waarbij geconcludeerd kon worden dat de faciliteiten als toereikend moeten worden beschouwd en de condities als marktconform.